고객확인절차는 금융 생활을 하거나, 은행에서 돈을 출금할 때 고객이 아닌데 돈을 빼주면 엄청 큰 문제가 생기겟죠? 요즘은 무슨 일이든 본인 확인 절차가 생활화 되어 있지만, 지금도 불법 자금 세탁이 자주 이루어 지는데, 이러한 불법 자금을 막는 용도로도 사용하는 KYC 고객확인 절차에 대해서 간단히 알아보겠습니다.
고객확인절차 KYC
Know Your Customer의 약자인KYC는 단어 그대로 고객의 신원을 식별하고 확인하는(Verify) 업무절차를 뜻합니다. 모든 회사는 대리인과 컨설턴트 등과 업무를 시작할 때도 이 절차를 거쳐야합니다. 이는 특히 은행, 보험 수출금융 등 금융업무절차나 자금세탁방지(AML: Anti-Money Laundering) 규제에서 자주 거론이 됩니다.
고객확인절차 KYC의 목적
이 절차의 목적은주로 은행이 자금 세탁행위 등의 범죄 요소로 악용되는 것을 예방하는 것인데요. 은행은 고객과의 금융 거래를 더 잘 이해함으로써 고객의 리스크를 더 안전하게 관리할 수 있습니다.
고객 확인의 절차
고객의 신원을 확인한 후에는 고객의 신원을 이용하여 금융거래를 모니터링합니다. 금융기관은 고객의 금융거래 내역을 분석하여 이상 거래를 적발합니다. 이상 거래는 다음과 같은 네가지 거래 유형이 있습니다.
1.고액의 현금거래
2. 잦은 거래
3. 불특정 다수와의 거래
4. 특정 국가와의 거래
금융기관은 이상 거래를 적발한 경우 금융감독원에 보고해야 합니다. 금융감독원은 보고된 이상 거래를 조사하여 자금세탁 여부를 판단합니다.
지금까지 고객확인절차 KYC에 대해서 알아보았습니다. 부디 도움이 되셧길 바라며, 오늘의 글 고객확인 절차 KYC 완전 파헤치기를 마치겠습니다. 감사합니다.
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